Bitconnect, bentuk "investasi" dengan Skema Ponzi

Bitconnect,  platform lending and exchange yang sudah dicurigai sejak lama oleh komunitas crypto sebgai skema Ponzi scheme, telah mengumumkan tutup.

Dalam rilis di situsnya, platform tersebut mengatakan bahwa penghentian tersebut disebabkan oleh "pemberitaan buruk yang terus-menerus dari pers" tentang platform, dua surat penutupan dari dewan sekuriti Texas dan North Carolina, dan serangan DDoS terus-menerus di platform.

Sementara platform mengatakan bahwa mereka mengembalikan semua pinjaman yang beredar pada tingkat $ 363.62 USD (rata-rata harga token selama 15 hari terakhir), token Bitconnect saat ini diperdagangkan turun ~ 80% dan bernilai kurang dari $ 40, banyak yang pasti menderita kerugian finansial yang parah dalam hal USD atau Bitcoin (bagaimana mereka melakukan investasi awal mereka).

Banyak di komunitas crypto yang secara terbuka menuduh Bitconnnect menjalankan skema Ponzi, termasuk pendiri Ethereal, Vitalik Buterin.

Platform ini didukung oleh sebuah token yang disebut BCC (jangan tertukar dengan BCH, atau Bitcoin Cash), yang pada dasarnya tidak berguna karena sekarang platform perdagangan telah ditutup. Yang terakhir token telah anjlok lebih dari 80% menjadi sekitar $ 37, turun dari lebih dari $ 200 dalam waktu beberapa jam.

Bitconnect adalah situs yang dikelola secara anonim dimana pengguna dapat meminjamkan cryptocurrency mereka ke perusahaan dengan imbalan hasil yang luar biasa tergantung pada berapa lama pinjaman tersebut diberikan. Misalnya, pinjaman $ 10.000 selama 180 hari konon akan memberi Anda pengembalian sebesar ~ 40% setiap bulannya, dengan bonus harian sebesar 20%.

Bitconnect juga memiliki fitur rujukan multi level yang berkembang, yang juga membuatnya agak mirip dengan skema piramida dengan ribuan pengguna media sosial yang mencoba mendorong pendaftaran menggunakan kode rujukan mereka.

Platform tersebut mengatakan bahwa imbalan pengembalian bagi pengguna dihasilkan oleh bot perdagangan Bitconnnect dan "perangkat lunak perdagangan volatilitas", yang biasanya rata-rata sekitar 1% per hari.

Tentu saja keuntungan dari fluktuasi pasar dan volatilitas adalah strategi perdagangan yang sah, dan yang digunakan oleh banyak hedge fund dan institutional traders. Tapi janji Bitconnect (dan pembayaran) hasil imbal hasil dan pengembalian yang dijamin membuat banyak orang percaya bahwa itu adalah skema ponzi yang membayar imbalan pada orang lama yang sudah jatuh tempo dengan masuknya orang baru.

Berikut adalah bagan imbalan lending yang dapat diperoleh pengguna platform bitconnect.

Berikut adalah skema MLM dari bitconnect

Semua pinjaman Bitconnect didenominasi dalam dolar A.S tetapi harus diubah menjadi BCC, kriptourrency asli platform. Jadi pengguna pinjaman harus menyetorkan bitcoin ke platform lalu menukarnya dengan BCC dengan tarif pasar saat itu. Dan bunga pinjaman dan pokok juga hanya dibayarkan dalam bentuk BCC, artinya pengguna harus mengubahnya kembali menjadi bitcoin (dan jika diinginkan, USD) setelah masa pinjaman selesai.

Persyaratan agar BCC berpartisipasi dalam program pinjaman menyebabkan lonjakan permintaan (dan harga) BCC yang alami. Dalam waktu kurang dari satu tahun mata uang tersebut beralih dari nilai yang berharga kurang dari satu dolar (dengan kapitalisasi pasar dalam jutaan dolar) ke level tertinggi sepanjang masa di ~ $ 430.00 dengan harga di atas $ 2.6B.

Tapi karena sekarang tidak ada yang menggunakan BCC, kemungkinan harga akan terus turun. Perusahaan tersebut mengatakan bahwa ICO untuk platform perdagangan Bitconnect X mereka masih akan terjadi, dan bahwa perdagangan untuk token BCC akan berlanjut di sana.